Un contrat de prévoyance permet de se protéger à titre personnel ou professionnel des événements imprévisibles (accident, maladie, décès etc). Ce contrat peut être souscrit par l’entreprise pour l’ensemble des salariés (c’est parfois une obligation voulue par la convention collective) ou être souscrit individuellement. Vous cherchez une couverture prévoyance professionnelle efficace ? Qu’est-il du contrat de prévoyancepro SwissLife?Retrouvez toute notre analyse du contrat, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.
SwissLife, la meilleure prévoyance pro du marché ?
Comparez l’offre SwissLife aux autres prévoyances pro en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui conviennent aux besoins de votre entreprise.
Comparer 12 contrats de prévoyance pro
En tant que courtier d’assurance, notre mission est de vous informer et de vous conseiller sur les offres d’assurance proposées sur le marché. Ces fiches conseils ont pour objet de vous présenter les produits de nos assureurs partenaires comme ceux avec lesquels nous n’entretenons pas de liens.Ces fiches vous donnent notreanalyseobjectivesur les contrats d’assurancemais aussidesinformations sur les formalités d’adhésion.
Pour être sûr/e de souscrire la prévoyance professionnelle la plus intéressante et avantageuse du marché, le plus simple reste de comparer les offres. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !
Quelles sont les garanties de la prévoyance SwissLife ?
La garantie décès de l’assurance prévoyance SwissLife
Dans un contrat de prévoyance d’entreprise, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital au(x) bénéficiaire(s) du contrat.Ce capital permet donc une aide non négligeable de revenus en cas de décès de l’assuré. Retrouvez ci-dessous le détail du capital assuré, sur la base du salaire, par le contratSwissLife.
Il peut exister une différence entre les indemnités deprévoyance pour un statut cadreet un statut non cadre.
| Indemnité prévoyance décès | |
|---|---|
| Célibataire, veuf ou divorcé sans enfant à charge | Entre 75 et 300 % selon l’option choisie |
| Marié, pacsé ou concubin | Entre 100 et 400 % |
| Rente éducation jusqu’à 18 ans (par enfant) | Entre 3 et 12 % / an |
| Rente éducation à partir de 18 ans et jusqu’à 26 ans | Entre 3 et 16 % / an |
La garantie invalidité de la prévoyance pro SwissLife
Selon les contrats de prévoyance, lemaintien de salairepeut être plus ou moins important en cas d’invalidité.Ce critère n’est pas à prendre à la légère, tout comme le délai de franchise ou la rente prévue. Voici les détails de la garantie invalidité prévue par SwissLife :
| Indemnité prévoyance invalidité | |
|---|---|
| Indemnités journalières | En option (taux d’indemnisation au choix) |
| Délai de franchise minimum |
|
| Réduction de franchise possible |
|
| Rente invalidité | En option |
Les exclusions de la prévoyance SwissLife
Une exclusion de garantie signifie que ladite garantie n’est pas prise en charge par le contrat de Prévoyance pro.
| Prise en charge | |
|---|---|
| Suicide | Exclusion seulement lors de la 1ère année d’adhésion |
| Activités sportives | Exclusions lors d’une compétition à titre professionnel, ou si les règles de sécurité du sport ne sont pas respectées |
Les conditions générales de la prévoyance entreprise SwissLife
Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service clientSwissLife, qui vous les enverra par voie postale ou électronique.Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.
Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contratSwissLife, ainsi que le détail des options supplémentaires.
Retrouvez les conditions générales de la prévoyance SwissLife (à défaut, la notice d’informations) :
Télécharger les conditions générales de la prévoyance pro SwissLife :
Quel est le prix de la prévoyance d’entreprise SwissLife ?
Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus.Ainsi, le prix d’une prévoyance entreprise peut varier selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.La prévoyance d’entreprise pouvant être obligatoire, il est important de tenir compte de son prix dans le budget de votre entreprise.
Malheureusement, SwissLife ne communique pas les tarifs appliqués aux prestations de ce contrat de prévoyance.Vous devez contacter un conseiller SwissLife ou effectuer une demande de devis pour les obtenir.
Quel est notre avis sur la prévoyance collective SwissLife ?
Le contrat Prévoyance Entreprises + présente de nombreux avantages et est selon nous à envisager lors de vos recherches de contrat de prévoyance collective. Ce contrat Swisslife est particulièrement modulable et souple à la souscription.
Il y a 3 garanties de base : décès/PTIA, rente conjoint et rente éducation ; et 3 garanties optionnelles pour compléter la couverture, à savoir le pré-décès, l’incapacité / invalidité et l’allocation obsèques. Les prestations des différentes garanties sont correctes. De plus, un large choix est laissé à l’entreprise, que ce soit concernant les délais de franchise ou les taux d’indemnités journalières. Les exclusions sont classiques à ce type de contrat (suicide la 1ère année et certaines activités sportives).
Nous n’avons cependant aucune visibilité sur la tarification pratiquée par Swisslife sur ce produit, critère pourtant déterminant dans le choix d’une assurance de prévoyance entreprise.
Comment souscrire la prévoyance groupe SwissLife ?
Pour obtenir un devis d’assurance prévoyance puis souscrire au contrat proposé parSwissLife, vous pouvez :
- utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne la prévoyance SwissLife ;
- vous rendre dans l’agenceSwissLifela plus proche de chez vous.
Notre équipe d’experts se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches et démarches sur la prévoyance d’entreprise.
Comment résilier la prévoyance collective SwissLife ?
L’assurance prévoyance collective SwissLife est un contrat destiné à tous les salariés.La rupture du contrat doit donc passer par le vote des représentants du personnel ou par la décision de l’employeur. Si vous décidez de suspendre votre contrat de prévoyance, chaque salarié anciennement couvert recevra l’avertissement de la résiliation par lettre recommandée.
Si votre convention rend la prévoyance collective obligatoire, n’oubliez pas d’assurer la continuité de la couverture de vos employés avec un nouveau contrat de prévoyance groupe.
La résiliation annuelle de la prévoyance professionnelle SwissLife
L’assurance prévoyance collective est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contratSwissLifesera automatiquement reconduit.
Depuis la loi Chatel, les assureurs doivent envoyer un courrier (au moins 15j avant la date limite de résiliation) avant de reconduire les contrats. Si cela n’est pas respecté, vous pouvez résilier librement votre contrat de prévoyance.
La résiliation hors échéance de la prévoyance d’entreprise SwissLife
La résiliation du contrat de prévoyance professionnelle SwissLifepeut intervenir dans les situations suivantes :
- suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite ;
- en cas de liquidation ou de redressement judiciaire ;
- lors d’un changement de domiciliation. Pour ce type de situation, vous disposez d’un délai de 3 mois à partir du déménagement.
Retrouvez un modèle de lettre à envoyer à votre assureurSwissLife si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance :
Télécharger le lettre de résiliation de la prévoyance pro SwissLife :
La portabilité de la prévoyance groupe SwissLife
Il faut savoir que la portabilité du contrat de prévoyance SwissLife est automatique dès lors que le salarié est concerné par une de ces situations :
- rupture conventionnelle ;
- fin de CDD ;
- démission légitime.
Pour ces différents cas, les mêmes donnant droit aux allocations chômage,il est possible au salarié de bénéficier de la portabilité de son contrat de prévoyance. C’est à vous, employeur, d’informer SwissLife du départ de votre employé afin qu’il assure le maintien de ses garanties.
Comment contacter la prévoyance pro SwissLife ?
Pour une demande d’informations,une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance prévoyance, vous pouvez joindre SwissLife :
Par courrier, à l’adresse suivante :
Swisslife Prévoyance et Santé
7 rue Belgrand
92 300 Levallois-Perret
Qu’est-ce qu’un contrat de prévoyance professionnelle ?
La prévoyance professionnelle est un contrat d’assurance souscrit par l’entreprise pour ses salariés. Elle les couvre contre des événements imprévisibles, comme par exemple un accident, une maladie, un décès, et prévoit des indemnités.
La prévoyance d’entreprise est-elle obligatoire ?
La prévoyance professionnelle est obligatoire si et seulement si : une convention collective ou un accord de branche l’impose et/ou si l’entreprise compte des salariés cadres ou assimilés.
Quel est le prix de la prévoyance collective ?
Le tarif de la prévoyance professionnelle est proportionnel aux risques encourus.Son prix peut varier selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.La prévoyance pro étant parfois obligatoire, veillez à tenir compte de son prix dans le budget de votre entreprise.
Comment bien choisir son contrat de prévoyance pro ?
Soyez attentifs aux indemnités prévues en cas de décès du souscripteur ou d’invalidité. N’oubliez pas également de vérifier quelles sont les exclusions de garantie du contrat (exclusions sportives par exemple). Enfin, comparez les différentes offres du marché afin de souscrire celle au meilleur rapport garanties / prix.